Ст. 858 Гражданского кодекса РФ (далее — ГК РФ) устанавливает закрытый перечень ситуаций, когда допускается ограничить владельца банковского счета в правах на распоряжение хранимыми на нем средствами:
- арест счета;
- приостановление операций по нему, в том числе замораживание денежных средств.
Эти меры предполагают временное прекращение списания денег со счета и применяются для обеспечения соблюдения требований законодательных актов и судебных решений.
Арест налагается на определенную сумму в рамках процессуального законодательства:
- судом для обеспечения исполнения судебного решения (ст. 142 ГПК РФ, ст. 96 АПК РФ);
- органами предварительного расследования для обеспечения исполнения приговора суда в части гражданского иска (ст. 115 УПК РФ);
- судебным приставом-исполнителем для обеспечения исполнения требований исполнительного документа (закон «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ, далее — закон № 229).
Приостановление операций по счетам в банке осуществляется:
На основании решения фискального органа.
Банками (финансовыми организациями):
- в случаях, предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...» от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее — закон № 115-ФЗ);
- при наличии каких-либо сомнений в отношении исполнительного документа, полученного от взыскателя (п. 6 ст. 70 закона № 229).
_____________________
Бухгалтерские и юридические услуги от Бизнес-АРИФМЕТИКА по доступным ценам